Cartão de crédito Nubank Ultravioleta vale a pena? Veja se compensa

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Pensando em ajudá-lo a entender se o Nubank Ultravioleta vale a pena para o seu caso, nós preparamos um guia completo sobre o cartão. Confira no índice a seguir todos os tópicos que abordaremos.

1. O que é e como funciona o Nubank Ultravioleta?
2. O cartão Ultravioleta do Nubank tem anuidade?
3. Quais os benefícios do Nubank Ultravioleta?
4. Afinal, o cartão Ultravioleta do Nubank vale a pena?
5. Como conseguir o cartão de crédito Ultravioleta do Nubank?
6. Nubank Ultravioleta ou C6 Carbon: qual cartão escolher?
7. Quais outros cartões de crédito oferecem cashback?

O Ultravioleta é o cartão de crédito Black do Nubank. Assim como os cartões convencionais, ele serve para fazer os mais variados tipos de transações financeiras, funcionando tanto para pagamentos presenciais, como em compras online. A diferença desse modelo é que ele oferece diversas vantagens aos seus usuários.

Por ser um cartão de crédito que oferece diversas vantagens, o cartão Ultravioleta do Nubank tem anuidade. Ele custa R$ 588 por ano, ou R$ 49 por mês. Porém, vale ressaltar que há duas maneiras de ficar isento dessa tarifa. A primeira é gastar pelo menos R$ 5.000 por mês com o cartão. E a segunda é manter R$ 50.000 investidos no Nubank ou na NuInvest.

Para entender se o Nubank Ultravioleta de fato vale a pena, é importante conhecer, com mais detalhes, os seus benefícios. O principal deles é o cashback de 1% em todas as compras — o que significa que em todas as aquisições que você fizer, 1% do valor pago voltará para a sua conta. E o interessante é que, além de não expirar, esse dinheiro rende automaticamente 200% do CDI (Certificado de Depósito Interbancário), que é muito maior que a rentabilidade oferecida pela poupança, por exemplo.

Aliás, essa é a segunda grande vantagem do Nubank Ultravioleta: o rendimento de 200% do CDI. Com ele, todo cashback recebido renderá, sendo possível transferi-lo para a sua conta quando quiser. Ainda, você pode enviá-lo para a NuInvest (plataforma de investimentos do Nubank) ou trocá-los por milhas Smiles (a cada R$ 30,30 de saldo, pode ser trocado por 1.000 milhas.)

Outros benefícios do Nubank Ultravioleta são:

• acesso a salas VIP no aeroporto de Guarulhos;
• tag de pedágio e estacionamento gratuita;
• saques grátis ilimitados na rede 24 horas;
• descontos no Shopping do Nubank;
• serviços de assistência de viagem;
• atendimento exclusivo, 24 horas por dia;
• acesso a investimentos exclusivos com taxas de retorno diferenciadas;
• proteção em transações Digitais, Modo Rua automático e Espaço Família;
• possibilidade de emitir um cartão de crédito adicional de forma gratuita (que também oferece 1% de cashback).

Conforme você acompanhou nas explicações anteriores, o cartão de crédito Ultravioleta do Nubank oferece uma série de benefícios — o que, para muitos usuários, vale a pena, ainda mais se a pessoa conseguir isenção da anuidade. Um dos seus principais destaques é o cashback que rende 200% do CDI. Logo, se você costuma fazer muitas compras, deseja receber de volta parte do dinheiro que foi gasto e ainda tem interesse que ele renda, o Ultravioleta pode fazer sentido para o seu caso.

Agora, é claro que é preciso fazer uma análise detalhada de todas as vantagens oferecidas. Por exemplo, para quem viaja muito, o acesso a salas VIP pode ser interessante. Porém, para quem não tem esse costume, esse benefício pode não fazer muita diferença. O mesmo vale para a tag de pedágio gratuita.

Portanto, é importante ter em mente que, para dizer se o Nubank Ultravioleta vale a pena para o seu caso, o ideal é que você avalie a sua rotina, seus hábitos e seus interesses para chegar a uma conclusão. Além disso, é interessante comparar o cartão com outras opções semelhantes disponíveis no mercado, como o C6 Carbon que será apresentado mais à frente.

Como você viu no tópico anterior, o cartão de crédito Ultravioleta do Nubank pode valer a pena para muitas pessoas devido aos benefícios que ele oferece. Sendo assim, se ele fizer sentido para o seu caso, é válido saber como pedir um, certo? Para essa tarefa, existem dois caminhos.

O primeiro é para caso você não seja correntista do Nubank. Nessa situação, você deve acessar "https://nubank.com.br/ultravioleta/", sem aspas, e clicar no botão "Seja Ultravioleta". Em seguida, informe seu CPF, nome completo, celular e e-mail, e concordar com os termos. Por fim, clique em "Enviar". Assim, em alguns dias você terá uma resposta.

Já se você é correntista do Nubank, o banco realiza análises mensais do seu perfil e, identificando que o Ultravioleta pode fazer sentido para o seu caso, eles liberam um convite para o cartão automaticamente. Ele é enviado tanto pelo aplicativo quanto por e-mail.

Agora que você já conhece os principais aspectos do Nubank Ultravioleta, incluindo se ele vale a pena e como pedir um, veja nas explicações a seguir um comparativo com o C6 Carbon, outro cartão Black bastante popular no mercado.

O Nubank Ultravioleta e o C6 Carbon são os cartões de crédito Mastercard Black dos bancos digitais Nubank e C6 Bank. O diferencial desses cartões é que eles são classificados como premium — o que significa que eles oferecem benefícios exclusivos, como cashback e descontos, acesso a salas VIPs de aeroportos e o acúmulo de milhas para comprar passagens aéreas.

Enquanto o cashback do cartão Nubank pode render 200% do CDI, o C6 Bank tem como destaque um programa de pontos próprio. Para saber mais sobre ele, suas semelhanças e seus diferenciais em relação ao Ultravioleta, acompanhe o comparativo a seguir.

O Nubank Ultravioleta, como você viu, é o cartão premium do Nubank. A opção tem mensalidade de R$ 49, mas pode ser isenta para clientes com uma média de gasto mensal de R$ 5.000 nos últimos três meses, ou que tenha a quantia correspondente investida no banco digital.

Um dos diferenciais do Ultravioleta é o cashback de 1% em tosas as compras com o cartão, e o valor rende 200% do CDI. Outras vantagens exclusivas, como acesso a Wi-Fi em aeroportos e seguros especiais em viagens, são provenientes do programa Mastercard Black.

Disponível na versão física e virtual, o Ultravioleta é internacional, permitindo realizar compras no Brasil e em outros países. Os demais serviços usuais de cartão de crédito, como visualizar o saldo e pagar a fatura, são feitos diretamente pelo aplicativo. A numeração está disponível apenas no app do Nubank por motivo de segurança.

Já o C6 Carbon é o cartão internacional Mastercard Black do C6 Bank. Sua taxa de anuidade é dividida em 12 parcelas de R$ 85, mas os clientes são isentos da tarifa nos primeiros três meses de uso. Aqueles que gastam mais de R$ 8.000 no cartão também são isentos da anuidade do C6 Bank. Ainda é possível conseguir isenção de 50% se o total das compras chegar a R$ 4.000 por mês.

Um diferencial do C6 Bank é a opção de solicitar cartões adicionais. Clientes também podem escolher a cor do plástico, que pode ser rosa, vermelho, azul, prata, champanhe e "carbon" (a versão clássica preta). O programa de pontos Átomos é um dos benefícios do C6 Bank, e os incentivos vão além do uso para compras, incluindo também o acesso a serviços VIP.

Enquanto o Ultravioleta oferece de volta 1% do dinheiro gasto em qualquer compra independentemente do valor, o C6 Carbon possui o programa Átomos, que permite trocar pontos por itens ou por valor em cashback. Além disso, o cartão do C6 oferece 12 meses de Rappi Prime grátis, plano de assinatura com descontos e isenção de frete em compras acima de R$ 30 no serviço de entrega Rappi.

Como os dois cartões são Mastercard Black, eles oferecem benefícios em viagens, como serviços para auxiliar o planejamento, promoções em parceiros e seguros. Os clientes têm direito à sala VIP e Wi-Fi em aeroportos, com assistência em emergências. Outros benefícios incluem seguro médico em viagens, além de proteção de bagagens e garantia estendida original. A bandeira disponibiliza concierge de organização e planejamento de viagens, ofertas especiais em lojas parceiras e programa de pontos do Mastercard Surpreenda.

O C6 Carbon é elegível para clientes do C6 Bank com renda mínima de R$ 5.000 mensais. Caso o usuário siga o critério de renda, a opção fica disponível no app para pedir o C6 Carbon. A solicitação é fácil e depende de alguns passos simples:

1. No app do C6 Bank, acesse a aba “Cartão”;
2. Vá em “Configurações do cartão”;
3. Depois, toque em “Alterar tipo” e acompanhe as instruções da tela.

Já o Nubank Ultravioleta não requer renda mínima — ainda que, segundo a instituição, o produto tenha sido idealizado para clientes com renda mensal acima de R$ 5.000. O banco faz uma análise de crédito automática, tanto para novos clientes quanto para aqueles que já possuam o cartão básico. Sendo assim, para pedir o Nubank Ultravioleta, o cliente só precisa ter uma conta do Nubank.

Com a conta aberta, é possível consultar as opções de cartão de crédito disponíveis direto no aplicativo. Caso o Nubank Ultravioleta esteja liberado, é só seguir os passos indicados no app para confirmar a contratação. Os correntistas da Nubank que tiverem direito ao cartão Ultravioleta são avisados por uma mensagem dentro do aplicativo e também por e-mail.

* O cliente pode ser isento da taxa se, até o fechamento da fatura, realizar R$ 5.000 ou mais em compras no cartão de crédito. A isenção também se aplica caso o correntista tenha, pelo menos, R$ 50.000 guardados ou investidos entre o Nubank e a NuInvest.

** É possível ter isenção de 50% do valor da taxa caso os gastos mensais cheguem aos R$ 4.000, e isenção de 100% se os gastos forem de R$ 8.000 ou mais.

O cashback do C6 Carbon é adquirido a partir da troca de pontos do programa Átomos. A cada US$ 1 gasto na função crédito, o cliente recebe 2,5 pontos (ou 0,28 pontos por cada real gasto). Os pontos podem ser resgatados na loja do app C6 Store e trocados por cashback, passagens ou produtos. Porém, só é possível resgatar o cashback ao acumular acima de 100 pontos.

Já o cashback do Nubank oferece um total de 1% do valor de volta em todos as compras com o Ultravioleta. O cashback ainda rende 200% do CDI enquanto o cliente não resgata a quantia. O Nubank também permite converter o cashback em milhas áreas do programa Smiles. O resgate dos pontos de ambos os cartões são feitos pelo aplicativo das instituições.

Outras instituições financeiras oferecem cartões de crédito com o chamado cashback, que representa ter de volta uma parte do dinheiro pago nas compras. Veja quais são e as condições de cada um:

Com informações de Nubank (1 e 2) e C6 Bank

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